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LA BANCA VE INCENTIVOS PARA LAS FUSIONES TRAS ELIMINAR EL BCE LAS TRABAS. RELAJA LAS EXIGENCIAS SUPERVISORAS

LA BANCA VE INCENTIVOS PARA LAS FUSIONES TRAS ELIMINAR EL BCE LAS TRABAS. RELAJA LAS EXIGENCIAS SUPERVISORAS

Ex.2-7-2020.

Con las nuevas medidas, las entidades no se verán forzadas a ampliar capital ante una fusión, lo que dará un nuevo impulso al proceso de consolidación en el sector. El Banco Central Europeo (BCE) no quiere ser un estorbo para el tan ansiado proceso de consolidación del sector financiero de la zona euro. Sus fuertes exigencias han provocado en el pasado quejas en el sector, que las han considerado como inasumibles trabas a las operaciones corporativas. Por ello, el supervisor ha decidido tomar cartas en el asunto y relajar los requerimientos a las entidades resultantes de las fusiones y adquisiciones.Estas medidas han sido recibidas con agrado por los bancos, que tras este movimiento ven con otros ojos las fusiones como catalizador de la rentabilidad perdida. Es, según señalan, un cambio crucial en las reglas del juego. La modificación más significativa se produce en el terreno de los requerimientos de capital, donde el punto de partida para el BCE será a partir de ahora la media del colchón exigido a las entidades que participan en la operación. Sobre la base de la media del requerimiento de las entidades que participan en el proceso de consolidación, el BCE aplicará un recargo sólo si la entidad resultante no ofrece una mejoría sobre el perfil de riesgo o si la integración entraña grandes riesgos de ejecución, por ejemplo, por unos complejos sistemas tecnológicos. Para que estas concesiones del BCE se apliquen, eso sí, los bancos deberán presentar y cumplir un calendario creíble de fusión. De hecho, el supervisor ve muy aconsejable que la parte variable del sueldo de los directivos de las entidades que atraviesan estos procesos esté ligada a la consecución de hitos en la integración.

 

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BIS EXPANDE SU CENTRO DE INNOVACIÓN EN ALIANZA CON EL BCE Y OTROS BANCOS CENTRALES

BIS EXPANDE SU CENTRO DE INNOVACIÓN EN ALIANZA CON EL BCE Y OTROS BANCOS CENTRALES

Ex.1-7-2020.

El Banco de Pagos Internacionales (BIS, por sus siglas en inglés) redobla su apuesta por la innovación en el sistema financiero y los medios de pago. Según anunció ayer, extenderá, a lo largo de los próximos dos años, su centro de innovación tecnológica a nuevas localizaciones. Fráncfort y París serán las plazas que, coordinadas por el Banco Central Europeo, se unirán a los cuarteles de Hong Kong, Singapur y Suiza. “Los nuevos centros concentrarán la habilidad para diseñar el futuro de la banca digital y las finanzas. Los desafíos globales requieren de respuestas globales”, comenta Christine Lagarde, presidenta del BCE. Además, el BIS abrirá otro centro en Toronto, Londres y Estocolmo coordinados por sus respectivas autoridades monetarias. En EEUU, la Fed abrirá también su propio centro, aunque contará con el BIS como socio estratégico. “Estos nuevos centros nos permitirán crear una fuerza global para la innovación fintech” indica Agustín Carstens, director general del BIS.

 

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EUROPA NECESITA UN CAMBIO

EUROPA NECESITA UN CAMBIO

Por Margaritis Schimas, Vicepresidente de la Comisión Europea. ABC.  2-7-2020.

Para mí es fundamental que todo lo que hagamos en el ámbito de las competencias sea compatible con nuestros valores. Y para Europa eso significa garantizar que nadie se quede atrás, ofrecer un acceso equitativo a oportunidades adicionales de mejora de las cualificaciones para todas las personas, independientemente de su género, origen racial o étnico, religión o creencias, discapacidad, edad u orientación sexual; e incluir a las personas de origen migrante. Al mismo tiempo, hemos de abarcar todos los territorios, desde las grandes ciudades hasta las zonas rurales o remotas de toda la UE. Esta es la manera de hacer las cosas en Europa. No encontramos enlace.

EL BCE ADOPTA MEDIDAS PARA FACILITARLAS FUSIONES BANCARIAS EN EUROPA

EL BCE ADOPTA MEDIDAS PARA FACILITARLAS FUSIONES BANCARIAS EN EUROPA

Ex.26-6-2020.

Ultima una consulta pública sobre los criterios para dar vía libre a las integraciones. Hará más transparente el proceso para mitigar las reticencias de la banca, al descontar mayor exigencia de solvencia. El BCE perfilará el capital que deberá tener el nuevo grupo en comparación a los bancos por separado. También se fijará el tratamiento de los fondos de comercio, la gobernanza y el modelo de negocio.

 

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MERKEL ANUNCIA EL APOYO DE ALEMANIA A LA CANDIDATURA DE CALVIÑO AL EUROGRUPO

MERKEL ANUNCIA EL APOYO DE ALEMANIA A LA CANDIDATURA DE CALVIÑO AL EUROGRUPO

Ex.27-6-2020.

La canciller alemana, Angela Merkel, confirmó ayer el apoyo de Alemania a la candidatura de Nadia Calviño para presidir el Eurogrupo. En una entrevista con Sueddeutsche Zeitung y otros medios europeos, al ser preguntada por la figura de la ministra española para ponerse al frente del órgano que concentra a los titulares de Finanzas de la zona Euro, Merkel respondió: “No es un secreto que Nadia Calviño es una candidata que también cuenta con apoyo en el Gobierno alemán”, aunque señaló que “la decisión final la tiene que tomar el Eurogrupo”.

 

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BORRELL AVISA DE QUE LAS AYUDAS DE LA UE NO SERÁN “CHEQUES EN BLANCO”

BORRELL AVISA DE QUE LAS AYUDAS DE LA UE NO SERÁN “CHEQUES EN BLANCO”

Ex.24-6-2020.

El alto representante de la Unión Europea (UE) para Política Exterior y de Seguridad, Josep Borrell, advirtió ayer de que las ayudas europeas a la reconstrucción “no serán un cheque en blanco” y estarán condicionadas a la consecución de unos fines concretos. “No serán las condiciones de los hombres de negro de la anterior crisis, pero sí tendrán una condicionalidad para que se destinen a los fines para las que son concedidas”, explicó Borrell durante su intervención ante la comisión para la Reconstrucción en el Congreso de los Diputados. Con estas palabras Borrell descartó que las condiciones europeas para los préstamos y ayudas vayan a traer consigo la obligatoriedad de aplicar fuertes recortes de gasto, tal y como sucedió tras la crisis de 2008. “No va a haber condicionalidad de tipo macroeconómico, para recuperar equilibrios presupuestarios, ahora el objetivo es recapitalizar la economía y fortalecer el mercado interior”, señaló. Borrell también planteó que la crisis del coronavirus va a suponer un fuerte aumento del endeudamiento de todos los Estados miembros hasta el punto de hacer inviable el compromiso de no endeudarse por encima del 60% del PIB que estableció la UE en el tratado de Maastricht. Por ello, consideró necesario establecer algún tipo de instrumento o mecanismo para que los países miembros vuelvan a la senda de la contención una vez superada la crisis.

 

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LA BANCA PIDE 15.600 MILLONES AL BCE A TIPOS NEGATIVOS

LA BANCA PIDE 15.600 MILLONES AL BCE A TIPOS NEGATIVOS

Ex.23-6-2020.

La banca europea ha solicitado 15.611,4 millones de euros de liquidez al Banco Central Europeo (BCE) en la segunda operación de refinanciación a largo plazo contra la pandemia (Peltro), lo que supone multiplicar casi por 20 las cifras registradas durante la primera subasta de este tipo, celebrada el mes pasado.Las entidades pueden pedir todo el dinero que deseen –mientras aporten el colateral necesario– y, sólo por ello, se les remunera al 0,25%. La compra de deuda pública se antoja muy atractiva bajo estos parámetros, ya que ofrece cierta rentabilidad sin lastre: la deuda soberana de la zona euro tiene un peso cero en la ponderación de activos por riesgo y, por tanto, no conlleva exigencias de capital extra.

 

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EL BCE INYECTA 1,3 BILLONES EN LIQUIDEZ A LA BANCA PARA QUE FLUYA EL CRÉDITO

EL BCE INYECTA 1,3 BILLONES EN LIQUIDEZ A LA BANCA PARA QUE FLUYA EL CRÉDITO

Ex.19-6-2020.

Avalancha ante la ventanilla del Banco Central Europeo (BCE). El sector bancario europeo ha solicitado 1,3 billones en nueva liquidez a la autoridad monetaria en el marco de la subasta celebrada dentro del programa de préstamos condicionados a la concesión de crédito (TLTRO III). Son 742 las entidades que han solicitado nuevos recursos. De este volumen, según adelantó EXPANSIÓN el miércoles, algo más de 175.000 millones corresponden a entidades españolas. El grueso de la nueva liquidez, aseguran los expertos, irá a los bancos franceses y alemanes. La banca puede ganar hasta un 1% por el dinero que pide prestado al BCE en este programa.

 

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LA UE RELAJA LAS EXIGENCIAS DE CAPITAL PARA REFORZAR EL CRÉDITO A FAMILIAR Y EMPRESAS POR EL COVID

LA UE RELAJA LAS EXIGENCIAS DE CAPITAL PARA REFORZAR EL CRÉDITO A FAMILIAR Y EMPRESAS POR EL COVID

Por Ángeles Gonzalo. cincodias.com. 19-6-2020.

Como esperaban las entidades financieras españolas, y en general las europeas, el Parlamento Europeo ha aprobado un paquete de medidas para la banca con el objetivo de flexibilizar ciertos requerimientos de capital para que estas entidades financieras “puedan apoyar plenamente a los ciudadanos y a las empresas” durante la crisis del Covid-19, impulsando el crédito, sobre todo a particulares y pymes. Las instituciones de la Unión Europea dieron el viernes el último paso para aprobar estas medidas que relajan de manera temporal las normas sobre requisitos de capital. El pleno del Parlamento Europeo ha dado así su visto bueno al informe del eurodiputado del PSOE Jonás Fernández con 502 votos a favor, 169 en contra y 17 abstenciones al acuerdo alcanzado al respecto con el Consejo de la UE, la institución que representa a los Estados miembros.Este voto era la última etapa antes de que las modificaciones legislativas entren en vigor una vez sean publicadas en el Diario Oficial de la UE. Entre los cambios se encuentra, como ha ido informando Cinco Días, una enmienda que excluye de manera temporal el ratio de apalancamiento obligatorio para todas las entidades financieras del cálculo de las reservas que deben tener depositadas en los bancos centrales. También retrasan un año, hasta el 1 de enero de 2023, la fecha en la que los bancos calificados como sistémicos tienen que contar con un colchón adicional sobre este ratio de apalancamiento. Además, se adelanta la entrada en vigor de algunas normas bancarias aprobadas el año pasado. Una de ellas permitirá que los bancos no tengan que restar de su capital regulatorio los activos de software, con el objetivo de impulsar inversiones en tecnología y digitalización. Se iguala así la norma a la ya existente en Estados Unidos.

 

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EUROPA ATA EN CORTO A LAS AGENCIAS DE RÁTING PARA EVITAR OTRA CRISIS ‘SUBPRIME’

EUROPA ATA EN CORTO A LAS AGENCIAS DE RÁTING PARA EVITAR OTRA CRISIS ‘SUBPRIME’

Ex.15-6-2020. 

La tormenta de hace más de una década se desató cuando las hipotecas tóxicas empaquetadas por los bancos y vendidas a terceros regaron el mundo con miles de millones en pérdidas en cuanto el viento sopló en su contra y los hipotecados dejaron de pagar. Todo ello, a pesar de sus elevados ratings. Las subprimetienen ahora un heredero, los CLO. Las siglas responden a su nombre en inglés, collateralized loan obligations, (obligaciones con colateral) y han cambiado las hipotecas concedidas a prestatarios de baja solvencia por préstamos otorgados a empresa muy endeudadas. Al igual que sus predecesoras, los CLO gozan de buena salud crediticia a los ojos de las agencias de rating. Y eso ha disparado las alarmas de Europa. La Autoridad Europea de los Mercados de Valores (Esma, por sus siglas en inglés) ha advertido a las agencias de que examinará su actuación. Si la crisis desatada por el coronavirus supone una amenaza para los inversores que compraron los CLO, deben decirlo cuanto antes y reforzar sus controles para que el mercado esté avisado de los vehículos que entrañan más riesgo.

 

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EL BCE ALERTA DE PAUTAS DE RELAJACIÓN EN EL CRÉDITO

EL BCE ALERTA DE PAUTAS DE RELAJACIÓN EN EL CRÉDITO

Ex.11-6-2020.

El Banco Central Europeo (BCE) alertó ayer de ciertas deficiencias en la concesión de crédito por parte de la banca europea desde 2016. El BCE pone el foco en la concesión de préstamos hipotecarios, un segmento del negocio bancario en el que sostiene que, en líneas generales, los bancos han reducido los estándares de concesión de crédito. Pese a ello, en los últimos meses el BCE ha flexibilizado sus prácticas supervisoras para que los bancos puedan mantener el flujo de crédito a la economía en plena crisis y absorban el shock.

 

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EL BCE ATACA CON OTROS 600.000 MILLONES LOS EFECTOS DE LA PANDEMIA

EL BCE ATACA CON OTROS 600.000 MILLONES LOS EFECTOS DE LA PANDEMIA

Ex.5-6-2020.

Sin tiempo para contemplaciones. El Banco Central Europeo (BCE) aprobó ayer una expansión del volumen de su Programa de Compras de Emergencia Pandémica (PEPP) de 600.000 millones de euros para adquirir bonos públicos y corporativos a lo largo de este año y, como mínimo, hasta junio de 2021. Con este movimiento, el plan de estímulos de la institución que preside Christine Lagarde se eleva hasta los 1,35 billones de euros, una cuantía que se complementa con el programa de compras tradicional, valorado en 20.000 millones al mes, y con el paquete extraordinario de 120.00 millones de euros aprobado en marzo. De esta forma, el límite máximo de adquisiciones que puede efectuar el BCE este año se propulsa hasta los 1,71 billones de euros, aunque la autoridad monetaria no lo cubrirá completamente porque el PEPP es un paquete estanco cuya cuantía deberá distribuir hasta junio del año que viene.

 

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EUROPA QUIERE LIMITAR HASTA 2021 LOS DIVIDENDOS DE BANCA Y SEGUROS

EUROPA QUIERE LIMITAR HASTA 2021 LOS DIVIDENDOS DE BANCA Y SEGUROS

Ex.9-6-2020.

La presidenta de la Junta Europea de Riesgo Sistémico (ESRB), Christine Lagarde, que también dirige el Banco Central Europeo (BCE), emitió ayer una recomendación a las autoridades competentes solicitando que se restrinjan el reparto de dividendos entre las firmas del sector financiero hasta enero de 2001. Los bancos, las aseguradoras y reaseguradoras y algunas grandes firmas de inversión se verán afectadas.

 

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