LA GRAN BANCA REQUIERE 24.800 MILLONES PARA CUMPLIR CON BASILEA
Expansión. 7-7.
Según cálculos del Comité de Supervisores Bancarios, los 230 mayores entidades del mundo han reducido el déficit de solvencia para cubrir las nuevas exigencias poscrisis a menos de la mitad desde 2014. La banca europea ha reforzado su capital reduciendo sus riesgos. Para que las normas poscrisis sean más efectivas debe haber una supervisión más rigurosa, dice el Banco Internacional de Pagos (BIS). La banca española, la segunda por la cola: Aunque no hay una única referencia sobre la que poner la lupa y para conocer en profundidad la solidez de un banco haya que mirar diversas ratios, al mercado le encanta exigir los requisitos normativos por adelantado. Por eso se fija especialmente en la ratio de capital de máxima calidad (CET1) en carga plena (fully loaded), aquella que incorpora las deducciones de Basilea III como si ya estuviéramos en 2019. Los bancos españoles no salen bien parados en esta métrica cuando se les compara con sus competidores de otros países, lo que les penaliza en Bolsa, especialmente a los de mayor tamaño, como Santander y BBVA. Los bancos españoles ocupan el segundo puesto de cola (solo por delante de los bancos portugueses) en el ranking más actualizado de la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) sobre la solvencia de los sistemas financieros de 28 países europeos, con datos a cierre de 2015. Su ratio media de capital en carga plena no alcanza la media de la UE del 13% y es incluso inferior a la de los bancos de Italia, Austria y Bélgica que tampoco llegan a este umbral.