POPULAR GANA UN 2,6% MÁS Y LOGRA ELEVAR EL PRECIO DEL CRÉDITO NUEVO
Expansión. 30-4
El banco, que registró un beneficio de 94 millones en el trimestre, lo que supone un crecimiento del 2,6% frente al mismo periodo de un año antes, logró frenar la caída del margen de intereses (diferencia entre el tipo que se cobra por los préstamos y al que remunera los depósitos) hasta un 1,9%. Popular no cobra a las empresas por sus depósitos pese al contexto actual de tipos de interés. Ha logrado elevar los tipos en la nueva producción del crédito, hasta un 3,4% de media, “por lo que el negocio bancario con clientes minoristas (particulares y empresas) continúa siendo la palanca fundamental del margen de intereses”.
En la parte negativa, al igual que está ocurriendo a la mayoría de las entidades, se produjo una fuerte caída de los ingresos por operaciones financieras (ROF), del 47,3%, hasta los 99 millones. Y la tasa de mora del banco sigue siendo uno de los puntos negros de los resultados. Aunque se redujo algo, del 13,32% al 12,68%, continúa siendo la más alta de entre los grandes bancos cotizados. Los activos improductivos cayeron en los tres primeros meses del ejercicio en 400 millones, gracias al buen comportamiento de las ventas de inmuebles (500 millones) y la nueva reducción del saldo de dudosos (600 millones). La entidad mantiene el objetivo de reducir en 4.000 millones estos activos a finales de año. Para ello, de hecho, según apuntan fuentes de la entidad, se está preparando una gran operación para las próximas semanas.
Pese a haber salvado el trimestre, Popular registró ayer un descenso 4,77% en Bolsa. En cuanto a posibles ajustes, el Banco se siente cómodo con la red actual. Y sobre una posible nueva ronda de fusiones, destacó que el Banco quiere mantenerse independiente. Popular paga cerca de 400 millones por BarclaysCard. Prepara otra compra para el negocio de consumo, dentro de Popular Consumer Finance. Banco Popular-e cambiará de imagen para identificarlo con el negocio de tarjetas.