EL ASESOR ANTE LAS FUSIONES BANCARIAS
Por Rafael Rubio en EFPA Asesores Financieros, nº2 enero 2021.
Rafael rubio termina su trabajo así: Las fusiones bancarias nacionales y transfronterizas son inevitables. ¿Cuál es el futuro que les aguarda a los asesores financieros ante tal concentración? Es un cambio asumible, pero será necesario un gran esfuerzo y adaptación a los nuevos retos que plantea. Está claro que los profesionales del asesoramiento financiero se han de familiarizar más con las nuevas tecnologías, asumiendo que son una ayuda en su actividad y nunca una competencia; han de profundizar, también, en las finanzas conductuales para tratar de explorar el comportamiento y las necesidades de sus clientes, más allá de la simple consecución de unos resultados financieros; deben tratar de descubrir las inquietudes vitales de sus clientes que, sin duda, apuntan a un futuro que compete a sus descendientes, algunos de los cuales se habrán visto afectados económica o físicamente, sin duda, por las secuelas del Covid-19. “Porque -concluye Uría- el cliente tenderá, cada día más, a requerir servicios más complejos, completos e integrados que incluyan un asesoramiento patrimonial integral y también, por ejemplo, fiscal”. Parecida receta ofrece La Porta: “El asesor es alguien que debe estar disponible para su cliente cuándo, cómo y dónde lo necesite. Alguien que es proactivo, que informa, acompaña, propone, ofrece soluciones,… Alguien que no vende productos, sino que aporta soluciones. Si puede asumir todo esto, el profesional no sólo no ha de preocuparse, sino que podrá crecer sin límite”.