ITALIA MARCA EL CAMINO DEL ASESORAMIENTO. Un artículo de Josep Soler, Presidente de EFPA ESPAÑA, y Fernando Zunzunegui, Asesor Regulatorio de EFPA ESPAÑA
Cinco Días 10-3.
La exigencia de conocimientos y competencia al personal de las entidades financieras constituye en estos momentos una de las principales novedades de la regulación financiera. Es una exigencia transversal, presente en valores, banca y seguros. Las directivas comunitarias exigen esa cualificación para ofrecer todo tipo de instrumentos financieros, créditos hipotecarios o distribuir seguros. A partir del 3 de enero de 2018, todos los empleados de entidades financieras que se dediquen a informar o asesorar sobre instrumentos financieros deberán contar con conocimientos y experiencia adecuados, acreditando una cualificación -más elevada para los que asesoren– que debe ser actualizada de forma continua.
La autoridad europea ESMA publicó hace unos meses unas directrices que deben seguir los supervisores nacionales para aplicar esta nueva exigencia regulatoria. Según estas directrices, para estar cualificado se requieren conocimientos en determinadas materias relacionadas con el mercado de valores y, al menos, seis meses de experiencia en el sector. Quienes en la actualidad se dedican a informar o asesorar a los clientes, sin contar con la cualificación necesaria, solo podrán seguir prestando estos servicios tutelados por un profesional cualificado y durante un plazo que no puede superar los cuatro años.
El artículo está íntegro en nuestra web www.gref.org sección Artículos de Interés.